Het koppelen van uw levensdoelen aan uw geld

Het opstellen van een financieel plan heeft als doel het afstemmen van uw levensdoelen op uw vermogen. De belangrijkste vraag is dan ook: Wat zijn uw belangrijkste doelen, wensen en dromen die u wilt bereiken met uw vermogen. We gaan samen op zoek naar deze antwoorden zodat u uw doelen helder krijgt. Met deze doelen gaan we aan de slag, we kijken op welke manier en of deze haalbaar zijn. Zo krijgt u de financiële rust en kunt u genieten van uw leven.

Hoe werkt het voor u?

We werken volgens een vaste werkwijze met u samen om tot uw ideale plan te komen.

Fase 1: Overzicht van uw huidige financiële situatie, uw doelen, wensen en dromen.

Door middel van het droomboek inventariseren we uw doelen, wensen en dromen, daarnaast volgt er een uitgebreide financiële inventarisatie. Op deze manier verzamelen we alle ingrediënten om een basis te leggen voor de opmaak van uw persoonlijk financieel plan.

Fase 2: Huidige situatie in kaart

Al de verzamelde gegevens worden in kaart gebracht in een financieel rapport. We bespreken dit rapport met u in een uitgebreid gesprek. In deze fase bepalen we ook welke doelen, wensen en dromen een absolute must voor u zijn. Welke wenst u in het plan te verwerken en waar mogen er concessies gedaan worden. Welke risico’s wilt u wel of juist niet lopen.

Fase 3: Doelen bereiken

Uw doelen, wensen en dromen worden verwerkt in het doelscenario van uw persoonlijk financieel plan. Welke oplossingen zijn er om uw doelen te behalen, welke aanpassingen/ acties zijn belangrijk om uw wensen uit te laten komen en welke dromen zullen met de uivoering van al deze acties geen droom blijven.

In uw plan helpen we u meer te halen uit uw financiën door deze – fiscaal, juridisch en economisch- te structureren en te optimaliseren.

Fase 4 : Opvolging en aanpassing waar nodig

Uw leven verandert elke dag. Er gebeuren onverwachte dingen waardoor uw doelen, wensen en dromen kunnen veranderen. Ook de wereld om uw heen verandert elke dag. Ficaliteit, de economie en de wetgeving blijven niet stil staan. Daarom is uw persoonlijk financieel plan geen statisch gegeven. Het is belangrijk dat dit met u mee evolueert en wordt bijgestuurd indien nodig. In overleg spreken we opvolgingsmomenten af om samen de te volgen koers te bepalen voor de optimale implementatie van uw persoonlijk financieel plan.

Waarom een financieel plan?

Met een goed financieel plan maakt u betere beslissingen. Het voorkomt dat u beslissingen neemt vanuit emotie. U bent zich bewust van de risico’s en weet ook waarom u welke actie wel of niet moet ondernemen als het leven niet loopt zoals u gehoopt had. U heeft uw toekomst helder voor ogen en weet waar u naartoe wil. Daarbij kan het financieel plan getoets worden op de veranderingen die er in de toekomst plaatsvinden. Het is flexibel en beweegt met u mee.

Wanneer contacteer ik het beste een financieel planner?

Nu! Nu is het juiste moment! Het volgende meest ideale moment is het moment voor u grote financiële beslissingen neemt zoals het kopen van een huis, gaat trouwen ( denk aan huwelijkse voorwaarden) , een testament wil gaan opstellen, of gaat starten met beleggen. Denk bij het maken van een financieel plan niet dat er een groot vermogen nodig is! Juist de start om uw vermogen op te gaan bouwen is een ideaal moment.

Interesse ?

Neem contact met ons op:

Info@fpnvadvies.nl

Tel: +31 6 5782 8299

Interesse in het gratis Droomboek?

Stuur me een mail met als titel “Droomboek” en ik bezorg het aan u.